Institution Financière du Royaume-Uni

De fait au Royaume-Uni, les fonds électroniques sont considérés comme équivalents aux billets et pièces de monnaie en vertu de la législation. Tout système permettant leur émission peut fonctionner exclusivement au format EMI standard. Une entreprise qui gère de telles activités doit être agréée par la Financial Conduct Authority (FCA). L’Autorité délivre deux types de permis:

• une licence complète pour la monnaie électronique au Royaume-Uni – le droit de l’État pour cette monnaie est de cinq mille livres sterling;
• une autorisation pour les personnes morales ayant un chiffre d’affaires mensuel maximal de trois millions de livres, pour lequel vous devez payer mille livres.

Par conséquent si la limite est dépassée, les entrepreneurs doivent modifier la licence au maximum.

Guidé par la directive de l’UE et la réglementation nationale régissant la monnaie électronique, le Royaume-Uni surveille de manière stricte le mouvement des fonds électroniques et désigne les États qui imposent les exigences les plus strictes aux émetteurs.

Conditions pour les entreprises sous licence

La licence du système de paiement au Royaume-Uni n’est délivrée qu’aux entités juridiques enregistrées dans le pays. Cependant ayant obtenu cette autorisation, les entreprises ont le droit de n’effectuer des opérations appropriées que dans le royaume. Une certification sera nécessaire pour travailler dans d’autres pays. Le demandeur doit avoir un vrai bureau, il est soumis aux obligations du Règlement sur le blanchiment d’argent.

En même temps que la demande, le preneur de licence soumet à la FCA:

• un business plan pour plusieurs années;
• une confirmation de la disponibilité du capital autorisé d’un montant d’au moins 350 milliers d’euros;
• une description des procédures d’identification des clients et de prévention du blanchiment d’argent;
• une liste des services que l’entreprise fournira aux clients;
• une preuve que l’entreprise est capable de contrôler les risques;
• une information sur les actionnaires et les fondateurs – une participation de non-résidents autorisée.

La licence de paiement du Royaume-Uni ne se délivre qu’aux entreprises qui répondent à des exigences spécifiques en matière de gestion et de direction. Les personnes qui prennent des décisions clés doivent cependant avoir une expérience dans le lancement de tels systèmes, la formation de leurs profils et leurs connaissances.

La FCA pose les exigences suivantes à la direction de l’entreprise:

• un pourcentage de résidents parmi les administrateurs supérieur ou égal à la proportion d’étrangers;
• puis un PDG doit d’autre part être un résident du Royaume-Uni;
• le directeur résident a également le droit de prendre des décisions dominantes;
• le conseil d’administration doit en outre se réunir dans le pays;
• les décisions de base doivent se prendre effectivement au bureau où se trouve le logiciel principal;
• enfin un employé responsable de la prévention du blanchiment d’argent (les tâches peuvent être confiées à un PDG) doit être nommé – il doit être résident.

Une fois la licence obtenue, l’entreprise a le droit d’ouvrir un compte bancaire. Il doit garder les dossiers complets. Un audit de la société se fera  annuellement. FCA se réserve le droit de demander une documentation supplémentaire. Parfois, la licence prend toute l’année. Notre société aidera à simplifier et à accélérer la procédure.

“Notre Partenaire” forme l’ensemble du complexe de licences au Royaume-Uni

Les experts expérimentés de “Notre Partenaire” se consulteront sur tous les aspects des licences de systèmes de monnaie électronique et minimiseront les risques de révocation de l’autorisation. Il:

• sélectionnera une forme optimale de la société et aidera également à enregistrer une entreprise au Royaume-Uni;
• aidera à préparer toutes les politiques et descriptions nécessaires, un plan d’affaires;
• préparera et vérifiera l’exactitude des documents pour l’entreprise, les actionnaires;
• soutiendra la mise en œuvre des exigences de gestion;
• aidera finalement à faire une demande à la FCA, à ouvrir un compte au Royaume-Uni ou dans d’autres juridictions.

La licence du Royaume-Uni est en conclusion le moyen d’accéder au marché britannique et au marché mondial, une coopération sans entrave avec toutes les institutions financières. Finalement avec notre soutien, vous pouvez rapidement vous mettre au travail, en remplissant toutes les conditions du Royaume-Uni.