Valutahandel en makelaars in Polen

Polen, de geboorteplaats van de heerlijke Pierogi524 miljard, waarmee het de op zes na grootste economie van Europa is.

De hoofdstad, Warschau, is de thuisbasis van de beurs van Warschau, waarvan de geschiedenis teruggaat tot 1817. Het land kende een aanzienlijke economische groei na de overgang naar de democratie na de val van de Sovjet-Unie aan het eind van de jaren tachtig.

Zowel de productie als het bruto binnenlands product zijn in de daaropvolgende jaren aanzienlijk toegenomen, waarbij Polen tussen 1990 en 2000 een gemiddelde groei van het BBP van ongeveer 4 % te zien gaf. Vandaag de dag kan Polen bogen op een gediversifieerde economie, met goed ontwikkelde diensten-, industrie- en landbouwsectoren. Het land is een van de grootste producenten van gewassen zoals aardappelen, tarwe, rogge en suikerbieten ter wereld.

Polen heeft zijn banksector gereorganiseerd na de ontbinding van de Sovjet-Unie. De Nationale Bank van Polen, die voordien in handen van de staat was, werd een onafhankelijke centrale financiële entiteit die verantwoordelijk is voor de regulering van de Poolse banksector en de lokale munt, de Poolse zloty (PLN). Het einde van het communistische tijdperk heeft ook grote gevolgen gehad voor het Poolse bedrijfsleven.

Momenteel heeft het land sterke handelspartners tegenover andere grote Europese economieën zoals Duitsland, Tsjechië, het VK, Frankrijk, Italië en Nederland. De grootste en oudste index op de beurs van Warschau is de Warszawski Indeks Giełdowy (WIG), die 318 grote ondernemingen omvat.

Gezien het gunstige economische klimaat in het land is het begrijpelijk dat de Polen graag wat meer willen verdienen aan de forexhandel. De PLN was in 2016 de 22e meest verhandelde valuta ter wereld, goed voor 0,7 % van de totale omzet van de Forexhandel in Polen in dat jaar.

Het land heeft een volwassen Forex-sector, die wordt gereguleerd door de plaatselijke toezichthoudende autoriteit, de Poolse financiële toezichthoudende autoriteit (Komisja Nadzoru Finanswego - KNF). Polen hebben een breed scala van makelaars met wie zij kunnen handelen valutaparen, grondstoffen, indices en aandelen, naast andere financiële instrumenten (Forex in Polen).

 

Licence de Forex en Pologne

 

Forex-wetgeving in Polen

Handelen in de Forex markten in Polen is volledig legaal op Pools grondgebied. Makelaars die hun diensten aan plaatselijke handelaren willen aanbieden, kunnen dat doen op voorwaarde dat zij een vergunning krijgen van de Poolse financiële toezichthoudende autoriteit (KNF). Tijdens het proces van het aanvragen van een Forex vergunning in Polen moet aan bepaalde voorwaarden worden voldaan.

De aanvragers moeten alle nodige documenten overleggen, waaronder een lijst van aandeelhouders en dochterondernemingen, informatie over de leden van de raad van bestuur en hun kwalificaties, en het aanzienlijke minimumkapitaal waarover de ondernemingen beschikken. De inschrijvers moeten ook een plaatselijk filiaal in Polen oprichten. Wij voorzien Forex bedrijven in Polen van kapitaal dat eerder is gestort en vervolgens is opgenomen, zodat u geen kapitaal hoeft te storten om een Forex bedrijf in Polen op te richten.

Het spreekt vanzelf dat dit stabiele regelgevingskader de plaatselijke handelaars ten goede komt. Het beschermt hen en zorgt voor eerlijke handelsvoorwaarden. Polen is ook lid van de Europese Unie en heeft er in die hoedanigheid voor gekozen een aantal van zijn kapitaalmarktregels gelijk te trekken met die van andere EU-landen in het kader van de regelgeving van de richtlijn betreffende markten voor financiële instrumenten (MiFID).

MiFID geeft makelaars met een vergunning in de EU het recht om klanten uit alle andere lidstaten te bedienen. Uiteraard geeft deze wetgeving de individuele leden het recht om hun eigen wetgeving inzake Forex te beheren, maar zij moeten zich wel houden aan de EU-regels en -richtlijnen.

Sommige makelaars kiezen ervoor hun Forex-licentie in Polen bij de KNF te verkrijgen om te profiteren van belastingvrijstelling en lage vergunnings- en arbeidskosten. Een van de prioriteiten van de Poolse regelgever is te zorgen voor een veilig, transparant en eerlijk handelsklimaat voor kleine plaatselijke handelaars.

De De Poolse toezichthouder heeft de maximale hefboom aan banden gelegd voor complexe derivaten op 100:1 met een marge van 1 % voor klanten die geherclassificeerd als "ervaren detailhandelaar".. Om voor deze categorie in aanmerking te komen, moeten handelaren aantonen dat zij in de afgelopen twee jaar ten minste veertig grote transacties in verschillende instrumenten hebben uitgevoerd. CFD-transacties moeten een nominale waarde hebben van ten minste EUR 50.000 elk, of een gelijkwaardig bedrag in PLN, de lokale valuta. Tien van dergelijke overdrachten zijn per kwartaal vereist voor Forex-vennootschappen in Polen.

Ervaren detailhandelaren moeten een goede kennis hebben van de werking van derivaten en een relevant certificaat overleggen om dit te staven. De hefboom van 100:1 met een marge van 1 % van de nominale waarde van de CFD is van toepassing op basisinstrumenten zoals valutaparen, belangrijke aandelenindexen zoals de Dow Jones en de NASDAQ, en goud.

De KNF heeft deze maatregelen ingevoerd ondanks felle kritiek van de ESMA, die aanbeveelt de hefboomfinanciering in Europa te beperken tot 30:1. De Europese toezichthouder voerde aan dat de nieuwe hefboomratio uiterst onevenredig is ten opzichte van de percentages die in andere lidstaten zijn toegestaan.

De Poolse waakhond was niet onder de indruk van deze berisping. De toezichthouder motiveerde zijn besluit om de plafonds te verhogen door uit te leggen dat hij wilde voorkomen dat plaatselijke handelaren zich zouden aansluiten bij offshore-websites die zonder de nodige toestemming van de Financial Conduct Authority opereren. De hefboomwerking is over het algemeen veel hoger op deze sites, tot 500:1 in sommige gevallen.

Voor kleine beleggers die niet als ervaren kunnen worden geclassificeerd, geldt een hefboomratio van maximaal 50:1. De Poolse autoriteiten hadden eerder een bovengrens van 25:1 met een marge van 4 % voor onervaren handelaren overwogen, maar hebben dit idee later verworpen.

De KNF stelt dat een hogere hefboom voor bepaalde categorieën beleggers niet per se zo slecht is als de ESMA zegt. De Poolse toezichthouder eist ook dat brokers kwartaalverslagen publiceren met de resultaten van hun cliënten bij de handel in CFD's. Makelaars die de nieuwe regels overtreden, riskeren een geldboete van 5 miljoen PLN.

 

Financiële regelgevers in Polen

Het belangrijkste toezichthoudende orgaan voor de financiële sector in Fields is de Poolse financiële toezichthoudende autoriteit (KNF). Deze instantie houdt toezicht op Forexmakelaars in Polen, kapitaalmarkten, bankinstellingen, pensioenregelingen en verzekeringsmaatschappijen.

Het toezichtsorgaan is in het najaar van 2006 opgericht na de uitvoering van de eerder dat jaar aangenomen Wet op het toezicht op de financiële markten. Zij is in de plaats gekomen van de vorige financiële toezichthouders, de Commissie van toezicht op verzekeringen en pensioenfondsen en de Poolse effecten- en beurscommissie. Beide werden afgeschaft in het kader van dezelfde wetgeving die leidde tot de oprichting van de KNF.

Om in Polen actief te mogen zijn, moeten makelaars een vergunning krijgen van deze regelgevende instantie en zich in het land laten registreren. Deze regel is bedoeld om een einde te maken aan de activiteiten van buitenlandse ondernemingen die beleggingsdiensten verlenen zonder een geregistreerd plaatselijk merk.

De veiligheid van Poolse beleggers is een van de belangrijkste prioriteiten van de KNF en zij heeft een proactieve aanpak vastgesteld om te voorkomen dat Polen op niet-toegestane buitenlandse platforms handelen. Het verkeer wordt gefilterd om de toegang tot dergelijke makelaarskantoren te voorkomen. Telecommunicatiebedrijven moeten makelaars die geen vergunning hebben in Polen, identificeren en rapporteren.

De KNF was een van de laatste Europese toezichthouders die een permanent verbod op de handel in binaire opties heeft ingevoerd. De maatregel is in juli 2019 ingevoerd en verbiedt het adverteren, verspreiden en verkopen van deze complexe derivaten aan in het land gevestigde individuele handelaren. Volgens de toezichthouder zijn deze speculatieve producten veel te volatiel voor kleine beleggers om te verhandelen. De waakhond zegt dat binaire opties meer op gokken dan op investeren lijken.

 

Methoden voor de financiering van een handelsrekening in Polen

Veel gerenommeerde brokers bieden Polen de mogelijkheid om rekeningen te openen in PLN als basisvaluta, waardoor ze niet extra hoeven te betalen voor de conversie. Potentiële klanten kunnen de platforms testen door demo-rekeningen aan te maken. Degenen die zich klaar voelen om zich in te zetten voor echt geld kunnen live accounts registreren en deze financieren met een van de vele ondersteunde betaalmethodes.

Binnenlandse bankoverschrijvingen in PLN behoren tot de meest voorkomende, maar niet de snelste oplossingen, met een marktaandeel tot 90 % van de Poolse e-handel. Zij kunnen enkele uren tot meerdere werkdagen in beslag nemen, afhankelijk van het beleid van de betrokken makelaar.

Internationale bankoverschrijvingen verlopen nog trager en nemen drie tot vijf werkdagen in beslag. Positief is dat enkele van de grootste makelaars op de Poolse markt ervoor hebben gekozen af te zien van de extra kosten voor binnenlandse en internationale bankoverschrijvingen.

Debet- en kredietkaarten zijn over het algemeen beschikbaar op Poolse handelssites, met als meest populaire merken Visa, Maestro, JCB en Mastercard. Kaartbetalingen zijn meestal onmiddellijk en werken zowel voor stortingen als opnames. Veel makelaars rekenen geen kosten voor kaarttransacties, hoewel uw creditcardaanbieder u extra kosten in rekening kan brengen.

E-wallets zoals Skrill, Neteller en PayPal zijn een andere oplossing voor handelaren die stortingen doen vanuit Polen. Grotere wisseldienstverleners bieden lokaal beschikbare betaaloplossingen aan, zoals het Poolse Przelewy24.

Via dit systeem kunnen lokale handelaren rechtstreeks vanaf hun online-bankrekening geld overmaken naar makelaars. Daartoe moet de begunstigde klant zijn bij een van de 324 aangesloten Poolse banken en zich inschrijven voor hun online-bankdiensten.

Andere methoden die geschikt zijn voor Land of Fields depositohouders zijn PayU en Dotpay. Dotpay is geassocieerd met meer dan 30 lokale banken. Het stelt Polen in staat betalingen per creditcard of bankoverschrijving te verwerken. Klanten selecteren gewoon hun bank uit de lijst, vullen de vereiste informatie in en bevestigen de betaling.

PayU is een andere lokaal beschikbare methode waarvan het intuïtieve paneel het ongelooflijk gebruiksvriendelijk maakt. Betalingen via het PayU-systeem kunnen gemakkelijk worden verricht via diverse opties, waaronder creditcards, bankoverschrijvingen en geldovermakingen. Zodra de geldoverdracht is voltooid, ontvangen Poolse handelaren een bevestigingsmail.

 

Handelsplatforms beschikbaar in Polen

Alle goede Poolse brokers bieden de mogelijkheid om via geavanceerde platforms te handelen in valutaparen, grondstoffen, exchange traded funds (ETF's), aandelen en indexen. Poolse handelaren hebben meestal toegang tot MetaQuotes' MetaTrader 4 (MT4), dat alle andere platforms verplettert in termen van populariteit en distributie.

MT4, gelanceerd in 2005, begint zijn leeftijd te tonen, maar dat weerhoudt de Polen er niet van om het te verkiezen boven nieuwere handelsplatformen. MT4 is vooral populair onder kleinere handelaren. Dit is heel begrijpelijk gezien de intuïtieve lay-out. Professionele beleggers zijn ook zeer enthousiast over MT4, omdat het platform is uitgerust met een veelheid aan zeer praktische hulpmiddelen voor het analyseren van financiële markten.

Met dit in gedachten, zou u moeten overwegen een broker te kiezen die de nieuwe versie van het platform, MetaTrader 5 (MT5), aanbiedt als u van plan bent uw handelsportefeuille uit te breiden. MT5 biedt ondersteuning voor verschillende extra financiële instrumenten. Naast forex kunt u er ook handelen in opties, aandelen, obligaties, futures en indexen. Deze nieuwe versie is nog rijker aan nuttige hulpmiddelen en functies. Het bevat meer tijdframes, analytische objecten, pending order types, symbolen en technische indicatoren.

Sommige Poolse brokers richten zich op hun klanten die andere handelsplatformen gebruiken. Tot de meest beschikbare alternatieven behoren cTrader en ZuluTrade, hoewel er ook makelaars zijn die hun software zelf ontwikkelen.

 

Mobiele handel in Polen

Mobiele apparaten zijn een absolute noodzaak geworden voor de Polen, die ze voor allerlei activiteiten gebruiken, zoals contact houden met vrienden en familie, zaken doen, e-mails versturen, surfen op het internet of online winkelen. Een toenemend aantal Polen gebruikt ze ook om transacties uit te voeren wanneer zij niet thuis zijn.

Maar hoe komt het dat de mobiele handel zoveel aanhangers krijgt onder de inwoners van het land? Het vermogen om snel te reageren op marktprijsschommelingen is voordelig, zo niet cruciaal, voor alle handelaren, vooral diegenen die te maken hebben met belangrijke valutaparen waarvan de prijzen in een milliseconde kunnen veranderen.

Poolse forexbeleggers kunnen de markten altijd en overal volgen dankzij native iOS- en Android-apps. Poolse makelaars steken tonnen energie in het creëren van zeer functionele specialistische apps die de desktopervaring nauw nabootsen. Dit betekent dat u dezelfde functies en hulpmiddelen krijgt als die welke door desktopplatforms worden aangeboden.

 

F.A.Q.

1. Zijn er geavanceerde risicobeheersinstrumenten die ik kan gebruiken?
Er zijn er inderdaad, hoewel de precieze hulpmiddelen variëren naargelang van het gebruikte platform. De MetaQuotes software, bijvoorbeeld, wordt geleverd met gegarandeerde stop-loss orders. Deze zorgen ervoor dat het platform automatisch uw posities sluit tegen de prijzen die u hebt bepaald. Deze functie is bijzonder nuttig wanneer de prijzen plotseling in een ongunstige richting evolueren als gevolg van volatiele marktomstandigheden. Een ander voorbeeld is het cTrader platform waar handelaren profiteren van geautomatiseerde activiteitsalarmen die hen waarschuwen wanneer hun saldo in gevaar is. Het afdekken van posities is ook een optie voor handelaren die hun risico willen beheersen.

2. Welke valutaparen worden het meest verhandeld in Polen?
De meest verhandelde valutaparen onder Poolse beleggers zijn grotendeels dezelfde als die van andere landen. De overgrote meerderheid van particuliere cliënten geeft de voorkeur aan de handel in de zogenaamde "grote" valutaparen, dat zijn de valuta's van de meest stabiele economieën ter wereld, zoals de VS, het VK, Japan en de EU. Voorbeelden zijn EUR/GBP, EUR/USD, GBP/USD en USD/JPY. Meer ervaren beleggers nemen vaak kleinere en exotische paren in hun portefeuilles op (CHF/PLN, GBP/PLN, AUD/PLN) voor diversificatiedoeleinden.

3. Welke educatieve instrumenten bieden Poolse makelaars aan?
Het hangt allemaal af van de makelaardij, sommige bieden weinig of geen educatief materiaal, wat echt aan het licht komt als je kijkt naar hun disclaimers met betrekking tot het hefboomrisico. De beste makelaars op de Poolse markt zorgen voor hun klanten en helpen hen ervaring op te doen. Zij bieden economische kalenders, gedetailleerde artikelen over diverse strategieën, informatieve video's en zelfs webinars die u gratis kunt bijwonen.

4. Ik spreek niet vloeiend genoeg Engels. Kan ik klantenondersteuning in het Pools krijgen?
Natuurlijk hebben de meeste, zo niet alle, brokers die zich op de lokale forexmarkt hebben begeven, websites in verschillende talen, waaronder het Pools. Gespecialiseerde ondersteuningsteams bieden plaatselijke handelaren bijstand in hun moedertaal. De meest gebruikelijke manieren om contact op te nemen met het personeel zijn per telefoon, live chat en e-mail. De websites van Poolse brokers hebben ook gedetailleerde FAQ secties waar Polen uitgebreide informatie kunnen vinden over handelen, software, strategieën, betalingsmethodes en rekeningbeheer.

5. Hoe kan ik mijn geld innen bij een Poolse makelaar?
Poolse brokers bieden een scala aan opnamemogelijkheden, waaronder debet-/creditcards, internationale en binnenlandse bankoverschrijvingen, digitale portemonnees en, in sommige gevallen, cheques. Indien u op het ogenblik van de aanvraag uitstaande transacties hebt, moet u zorgvuldig nagaan welk bedrag u kunt uitbetalen, zodat uw saldo volstaat om uw posities te dekken. In de meeste gevallen worden opnames binnen maximaal vijf werkdagen verwerkt.

 

Ons pakket omvat:

  • Een naamloze vennootschap
  • De Forex vergunning
  • Forex software
  • Een effectenrekening bij een grote Poolse bank: Narodowy Bank Polski