Comment devenir un petit établissement de paiement ou un petit EMI, y compris les informations dont nous avons besoin et comment enregistrer des chefs d’entreprise et des agents.

Demander à devenir un petit établissement de paiement (SPI)

Pour postuler pour devenir un SPI, vous devez remplir le formulaire de candidature sur notre système en ligne Connect .

Conditions

Pour devenir un SPI, vous devez remplir les conditions suivantes:

  • les directeurs et les gestionnaires doivent être des personnes honorables possédant les compétences appropriées pour fournir des services de paiement
  • les transactions de paiement mensuel moyen des 12 derniers mois ne doivent pas dépasser 3 M €
  • si vous ne fournissez pas de services de paiement ou si vous fournissez des services de paiement depuis moins de 12 mois, le nombre moyen de transactions de paiement mensuel projeté ne doit pas dépasser 3 M €.
  • les dirigeants ne doivent pas avoir été reconnus coupables de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’autres crimes financiers
  • votre siège et votre siège social (ou votre lieu de résidence pour les personnes physiques) doivent être situés au Royaume-Uni
  • vous devez respecter le Règlement de 2017 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (Information sur le payeur)(link is external)
  • si le demandeur est une société de personnes, une association non constituée en société ou une société, toute personne ayant une participation qualifiée doit être apte et propre à la conduite saine et prudente d’un petit PI, et
  • si le demandeur est une société ayant des liens étroits avec une autre personne, les liens ne doivent pas être de nature à empêcher notre supervision effective de l’activité (si le lien se situe en dehors de l’Espace économique européen (EEE), les lois étrangères ne doivent pas nous empêcher de nous supervision de l’entreprise)
  • Vous ne devez pas fournir d’AIS ou PIS

Informations que vous devez envoyer

Outre les «détails de base» et les formulaires de déclaration sur Connect , la demande pour devenir un petit IP comprend:

  • le formulaire de candidature
  • Formulaires individuels PSD pour enregistrer chaque personne qui gérera votre IP
  • Formulaires de participation qualifiante, le cas échéant
  • les formulaires de mandataire pour toute personne agissant en votre nom, le cas échéant, et
  • les frais de dossier de 500 £ (non remboursables)

Enregistrez chaque personne qui gérera votre SPI 

Fournissez des informations à chaque personne responsable de vos services de paiement via Connect .

Lorsque vous remplissez le formulaire, reportez-vous aux  notes .

Informez-nous des changements de dirigeants

Vous devez nous informer de tout changement  de personne responsable des services de paiement. 

Inscrire des personnes ayant une participation qualifiée

Vous devez remplir un formulaire pour chaque personne physique ou société ayant une “participation qualifiée” dans votre entreprise (représentant 10% ou plus du capital ou des droits de vote). Vous devez soumettre ces informations via Connect .

Inscrire des agents 

Vous devez enregistrer un agent avec nous qui fournira des services de paiement en votre nom. Cependant, vous ne pourrez nous informer d’aucun agent (à l’aide de Connect ) tant que le SPI n’aura pas été enregistré.

Vous êtes responsable des services de votre agent.

Vous devez nous indiquer si vous changez d’agent, si leurs coordonnées changent ou si vous cessez de traiter avec un agent . 

Le temps qu’il faut 

Nous devrions accuser réception de votre demande dans les sept jours ouvrables. Un responsable de dossier sera ensuite affecté à votre demande pour évaluer les informations fournies et prendre une décision.

Nous prendrons une décision concernant votre demande dans les délais suivants:

  • 3 mois (si nous avons toutes les informations et preuves dont nous avons besoin)
  • 12 mois (si votre demande est incomplète)

Veuillez noter que nous ne pouvons pas accepter de soumission pour autorisation ou enregistrement sous: 

  • le Règlement de 2017 sur les services de paiement (les DPS) ou 
  • Règlement sur la monnaie électronique de 2011 (les DME) 

en tant qu’application dans laquelle il ne fournit pas les informations minimales définies dans l’annexe 2 du RPPS ou dans l’annexe 1 du DME. Si nous refusons de l’accepter, nous indiquerons pourquoi et rembourserons les frais de candidature. Les candidats sont invités à soumettre à nouveau une candidature contenant toutes les informations pertinentes à tout moment.

Refus

Il peut arriver que votre candidature ne prouve pas que l’entreprise peut remplir les conditions d’inscription et que nous devrons prendre des mesures pour refuser la candidature. Nous vous fournirons les détails de ce processus.

Plus d’informations

Le chapitre 3 du rôle de la FCA en vertu du Règlement de 2017 sur les services de paiement: notre approche, contient des informations plus détaillées sur les participations qualifiées .

Contacts

Une fois que votre demande a été reçue et qu’un responsable des dossiers a été affecté, vous devez le contacter pour toute question. Alternativement, vous pouvez nous contacter .

Demander à devenir une petite institution de monnaie électronique (EMI)

Pour postuler pour devenir un petit EMI, merci de postuler via Connect .

Autres informations dont nous avons besoin

Vous devez également inclure les détails de:

  • votre entreprise de monnaie électronique (monnaie électronique) sous la forme d’un plan d’affaires
  • entreprise de services de paiement que vous pouvez fournir à inclure dans le plan d’affaires (le cas échéant)
  • vos dispositifs de gouvernance et vos procédures internes, par exemple les structures que vous avez mises en place pour gérer efficacement une entreprise, les personnes responsables des activités de monnaie électronique et de services de paiement (le cas échéant)
  • la preuve que lorsque vous commencez à négocier, votre activité de monnaie électronique générera un encours mensuel moyen de monnaie électronique de moins de 5 millions d’euros
  • la preuve que, dans les 12 mois précédant la demande, la moyenne mensuelle des transactions de services de paiement n’a pas dépassé 3 millions d’euros (cette évaluation peut être fondée sur des projections si une entreprise n’a jamais effectué de transaction auparavant), et
  • une description de la façon dont vous allez protéger les fonds des détenteurs de monnaie électronique
  • la preuve que vous remplissez vos exigences de capital initiales

Inscrivez les personnes qui gèrent votre EMI

Vous devez fournir des informations via Connect  à tous les directeurs et responsables de la gestion du petit EMI et des activités d’émission de monnaie électronique et de services de paiement.

Lorsque vous remplissez le formulaire, reportez-vous à:

Informez-nous des changements de dirigeants

Vous devez nous informer de tout changement auprès des administrateurs et des personnes responsables de la gestion du petit EMI.

Inscrire des agents

Vous devez enregistrer tout agent avec nous via Connect  qui fournira des services EMI en votre nom.

Vous êtes responsable de tout acte commis ou omis par votre agent et vous devez donc disposer de systèmes et de contrôles appropriés pour le superviser efficacement.

Vous devez nous indiquer si vous changez d’agent, si leurs coordonnées changent ou si vous cessez de traiter avec un agent .

Les frais de demande

Pour plus d’informations sur les frais, veuillez consulter les  frais de PSD2 .

Le temps qu’il faut

La FCA devrait accuser réception de votre demande dans les cinq jours ouvrables. Un responsable de dossier sera ensuite affecté à votre demande pour évaluer les informations fournies et prendre une décision.

Nous déterminons généralement votre demande dans les délais suivants:

  • trois mois à compter de la réception (si nous disposons de toutes les informations et preuves dont nous avons besoin), ou
  • 12 mois après réception (si votre demande est incomplète)

Veuillez noter que nous ne pouvons pas accepter de soumission pour autorisation ou enregistrement sous: 

  • le Règlement de 2017 sur les services de paiement (les DPS) ou 
  • Règlement sur la monnaie électronique de 2011 (les DME) 

en tant qu’application dans laquelle il ne fournit pas les informations minimales définies dans l’annexe 2 du RPPS ou dans l’annexe 1 du DME. Si nous refusons de l’accepter, nous indiquerons pourquoi et rembourserons les frais de candidature. Les candidats sont invités à soumettre à nouveau une candidature contenant toutes les informations pertinentes à tout moment.

Refus

Si votre demande ne semble pas satisfaire aux conditions d’inscription, nous prendrons des mesures pour la refuser. Si tel est le cas, nous vous fournirons des détails sur le processus de refus si la situation se présentait.

Plus d’informations

Le chapitre 3 du rôle de la FCA en vertu du Règlement de 2017 sur les services de paiement: notre approche, contient des informations plus détaillées sur les participations qualifiées .

Contacts

Une fois que votre demande a été reçue et qu’un agent chargé des affaires a été affecté, vous devez contacter votre agent pour toute question. Alternativement, vous pouvez nous contacter .